Бинбанк отчет по практике: Отчет по производственной практике в ОАО Бинбанк

Отчет по преддипломной практике в ПАО “Бинбанк” — Отчёт по практике #1506474 — Банковское дело

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ОБЗОР БАНКОВСКОГО СЕКТОРА 4
1.1. Характеристика банковского сектора России 4
1.2. Состояние банковского сектора региона Республики Татарстан 5
1.3. Нормативно-правовая документацию, регламентирующая деятельность в банковском секторе 7
2. ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ СТРУКТУРЫ ПАО БИНБАНК 10
2.1. Общая характеристика ПАО Бинбанк 10
2.2. Организационная структура управления банка 11
2.3. Характеристика оказываемых банковских услуг 12
3. ОБЕСПЕЧЕННОСТЬ И ЭФФЕКТИВНОСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ТРУДОВЫХ РЕСУРСОВ 13
3.1. Обеспеченность банка трудовыми ресурсами 13
3.2. Качество и условия обслуживания клиентов 14
4. БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ 16
4.1. Структура управления банком 16
4.2. Технология принятия управленческих решений 16
4.3. Управление текущей деятельностью; качеством; маркетингом; инновационной деятельностью; персоналом; финансами; имуществом; конкурентоспособностью 19
5. АНАЛИЗ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПАО БИНБАНК 22

5.1. Анализ состава, структуры и динамики активных операций банка 22
5.3. Анализ состава, структуры и динамики пассивных операций банка 23
5.3. Анализ состава и структуры активов и пассивов банка 25
5.4. Анализ доходов, расходов и прибыли банка 27
5.5. Анализ показателей эффективности банка 29
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 32
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 35
ПРИЛОЖЕНИЕ

1) Законодательные акты
1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 г.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации Ч.2: Федеральный закон от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ
3. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 № 353-ФЗ (ред. от 21.07.2014)
4. Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 №218-ФЗ

5. Положение Банка России «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 № 254-П
2)Учебники, монографии, диссертации
6. Банки и банковские операции. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Юнити, 2015.
7. Банковский менеджмент / под ред. Ю.Ю. Русанова. – М.: Магистр, 2016.
8. Секерин В.Д., Голубев С.С. Банковский менеджмент. – М.: Проспект, 2015.
3) Статьи из периодических изданий
9. Никонова И.А. Современная кредитная политика банка // Банковское дело. – 2013. – № 6. – с.66-69.
10. Селезнева М.М. Актуальные риски банковского сектора // В сборнике: Перспективные направления развития банковского дела. – 2017. – с. 185-191.
4) Internet
11. Национальное бюро кредитных историй [Электронный ресурс] / Режим доступа: http://www.nbki.ru/
12. Официальный сайт ЦБ РФ [Электронный ресурс] / Режим доступа: http://www.cbr.ru/
13. Официальный сайт ПАО «Бинбанк» [Электронный ресурс] / Режим доступа: https://www.binbank.ru/

Тема:	Отчет по преддипломной практике в ПАО “Бинбанк”
Артикул:	1506474
Дата написания:	17. 03.2018
Тип работы:	Отчёт по практике
Предмет:	Банковское дело
Оригинальность:	Антиплагиат.ВУЗ — 64%
Количество страниц:	40

FDIC: Руководство по работе с кредитными картами

		Главная > Регулирование и экзамены > Банковские проверки > Руководство по работе с кредитными картами

	Руководство по работе с кредитными картами Ручной дом Глава III. – Выявление участия в операциях с кредитными картами Банки, специализирующиеся на кредитных картах (CCSB) Rent-a-BINs Банк-эквайер Агент Банки кредитных карт CEBA Секьюритизирующий банк Прочие Ресурсы III. Выявление участия в операциях с кредитными картами Банки являются важными участниками систем и сетей кредитных карт. Участие может включать: Непосредственная выдача счетов и удержание дебиторской задолженности. Прямая выписка счетов и секьюритизация дебиторской задолженности. Покупка дебиторской задолженности по кредитной карте и/или отношения. Сдача в аренду своих прав на предложение продуктов кредитных карт под логотипами ассоциаций третьей стороне за вознаграждение (также известное как Rent-a-BIN). Обслуживание портфелей кредитных карт, включая сбор и обслуживание клиентов. Предоставление платежа обработки и сейфа услуг. Обеспечение зазора и расчет данных о транзакциях держателя карты, а также средств для транзакций. Работа в качестве банка-эквайера . Выполнение функций банка-агента . Или сочетание тех или иных функций. Терминология, используемая для описания того, как банк участвует в операциях с кредитными картами, может широко варьироваться и продолжает трансформироваться. Тем не менее, кредитование по кредитным картам обычно оказывает широкомасштабное воздействие на многие компоненты банка, включая, помимо прочего, резерв на потери по ссудам и аренде (ALLL), капитал, финансирование, прибыль и чувствительность к ставкам. Это в сочетании с динамикой рынка кредитных карт требует от банка тщательного и внимательного управления каждым аспектом процесса кредитования кредитных карт. Следующие разделы предназначены для того, чтобы помочь проверяющему определить, участвует ли банк в деятельности кредитных карт и каким образом, и включают краткий обзор этой деятельности. Специализированные банки кредитных карт (CCSB) По определению, CCSB сосредоточены на одном виде кредитования – кредитной карте. Согласно обновленному в марте 2005 года «Руководству пользователя Единого отчета о деятельности банка» (UBPR), банк должен иметь две особенности, чтобы считаться CCSB. Их (ссуды по кредитным картам плюс секьюритизированные и проданные ссуды по кредитным картам), разделенные на (общая сумма ссуд плюс секьюритизированные и проданные кредитные карты), должны превышать 50 процентов. Кроме того, их (Общая сумма займов плюс секьюритизированные и проданные ссуды по кредитным картам), разделенная на (общая сумма активов плюс секьюритизированные и проданные ссуды по кредитным картам), должна превышать 50 процентов. CCSB являются одной из четырех широких групп в структуре одноранговых групп UBPR и подразделяются на три группы в зависимости от размера активов с использованием средних активов за 90 дней из графика отчетов о вызовах RC-K. Число сопоставимых групп CCSB составляет 201, 202 и 203, а размер активов превышает 3 миллиарда долларов, от 1 до 3 миллиардов долларов и менее 1 миллиарда долларов соответственно. Риски для этих типов банков сосредоточены на кредитном риске портфеля карт. Если задействована секьюритизация, это дополнительно влияет на ликвидность, капитал, стратегические, репутационные и операционные риски. Из-за динамичной среды индустрии кредитных карт и участия многих банков в деятельности кредитных карт в той или иной степени настоящее руководство охватывает не только CCSB, но и многие другие виды операций с кредитными картами. вернуться к началу Контейнеры для аренды Члены ассоциации включают членов-эмитентов и приобретающих членов. Члены-эмитенты заключают договор с держателями карт на выпуск продуктов. Другими словами, они подписывают держателей карт. Однако члены-эквайеры участвуют в приобретении продавцов для приема кредитных карт в качестве оплаты за товары и услуги, а также участвуют в приобретении транзакций держателей карт. Когда банк заключает контракт с ассоциациями, он определяет, какой бизнес он будет вести. Банки часто специализируются на одной или другой стороне (эмитент или эквайрер), но могут делать и то, и другое. В зависимости от типа бизнеса, который будет вестись, Ассоциации присваивают банкам-членам один или несколько номеров банковских идентификационных номеров (БИН) (Visa) или номеров Межбанковской карточной ассоциации (ICA) (MasterCard) для определения цели (целей) бизнеса. Номер отражается как первые несколько цифр номера счета и используется для многих целей, таких как выдача, обработка, расчет и отчетность. Для простоты в данном руководстве эти номера будут называться BIN. Участники, имеющие лицензированные BIN, могут разрешать другим организациям осуществлять различные действия, связанные с кредитными картами, через BIN участника. Эти механизмы обычно называются Rent-a-BIN. Существует два основных типа Rent-a-BIN: выдающий Rent-a-BIN и эквайринговый Rent-a-BIN. Кредитная карта, выдающая Rent-a-BIN, представляет собой договоренность, по которой банк «сдает в аренду» свое право предлагать продукты кредитной карты и другие услуги под соответствующим логотипом Ассоциации третьей стороне в обмен на комиссию. Соглашение по существу предполагает, что банк предоставляет свое имя и статус регулируемого лица программе кредитных карт, управляемой третьей стороной (которая может быть или не быть аффилированной с банком). Выдача соглашений об аренде BIN может иметь различные структуры. Например, некоторые банки имеют договоренности с несколькими третьими сторонами по различным программам кредитных карт, а контракты на определенные портфельные услуги (обслуживание клиентов, процессинг и т. д.) могут заключаться с арендатором БИН или другими третьими сторонами. Кроме того, банк может оказывать определенные услуги. По соглашению о выдаче Rent-a-BIN банк обычно переводит все или большую часть дебиторской задолженности по кредитным картам из своих книг; однако иногда банк удерживает часть или большую часть дебиторской задолженности. Банк сохраняет за собой право собственности на карточные счета и/или отношения. Договор, как правило, регулирует отношения между банком и БИН-арендатором, в том числе определяет обязанности каждой из сторон. Юридические риски, риски репутации и контрагента составляют основу рисков банка при выдаче соглашений об аренде BIN. Однако существует ряд других потенциально значительных рисков, таких как финансирование и кредитный риск, которые могут повлиять на банк и в значительной степени связаны с финансовыми средствами и практикой вовлеченных третьих сторон. Дополнительная информация о выдаче Rent-a-BIN содержится в Главе XIV. Эквайринг Rent-a-BIN — это соглашение, в соответствии с которым банк-эквайер разрешает независимой торговой организации (ISO) или поставщикам услуг (MSP) использовать (или арендовать) номер BIN банка для получения и погашения торгового кредита. карточные операции за комиссию. Риски, связанные с приобретением Rent-a-BIN, связаны с риском убытков (в данном случае возвратных платежей ), рисками контрагента, а также юридическими, комплаенс- и репутационными рисками, среди прочих рисков. Приобретение Rent-a-BIN обсуждается в главе «Обработка торговых операций». Для обоих типов BIN, сдаваемых в аренду, банк сохраняет свой контракт(ы) с Ассоциацией(ями) и, таким образом, ответственность (включая финансовую ответственность) за деятельность, проводимую с его BIN, и, следовательно, многие риски . Поскольку American Express и Discover только недавно расширили свой доступ к банкам, мало что известно о каких-либо подобных действиях по аренде BIN под брендом. вернуться к началу Банк-эквайер Банк-эквайер, также известный как торговый банк, заключает контракты с продавцами (или приобретает их) либо напрямую с продавцом, либо косвенно через агенты или другие лица, для расчетов по карточным операциям. Многие банки служат банками-эквайерами для местных торговцев. Банк-эквайер обычно владеет БИН и обеспечивает закулисных операций . Это также сопряжено с риском возвратных платежей, которые могут быть значительными, если продавец не может или не желает выполнять финансовые обязательства. Другие риски включают транзакционные риски, риски ликвидности, соответствия, стратегические и репутационные риски. Информация о банках-эквайерах размещена в главе «Обработка торговых операций». вернуться к началу Агент Определение агента не является общепринятым. Однако банки-агенты заключают контракты с продавцами от имени банка-эквайера и, как правило, являются местными банками, которые напрямую не предлагают услуги по обработке данных для продавцов. В зависимости от каждого применимого контракта банк-агент может нести или не нести ответственность за возвратные платежи. В дополнение к поиску продавцов агенты могут также находить держателей карт или предоставлять другие услуги, такие как обработка в подсобном помещении или обслуживание программ лояльности. Глава «Обработка торговых операций» содержит дополнительную информацию о банках-агентах. вернуться к началу Банки кредитных карт CEBA CEBA bank — это тип устава национального банка, который влияет на кредитные и депозитные функции банка. Требования изложены в поправке к Закону о банковских холдинговых компаниях (BHCA), Законе о конкурентном равенстве банковских услуг (CEBA) 1987 года, отсюда и название банка CEBA. Чтобы пройти квалификацию, банк должен: Заниматься только операциями с кредитными картами. Не принимать депозиты до востребования или депозиты, которые вкладчик может снять чеком или аналогичным способом для оплаты третьим лицам. Не принимайте сбережения или срочные депозиты на сумму менее 100 миллионов долларов, если только они не используются в качестве залога для обеспеченных кредитов по кредитным картам. Сохраняйте только один офис, принимающий депозиты. Не заниматься выдачей коммерческих займов. В некоторых штатах действуют банковские уставы с аналогичными ограничениями. вернуться к началу Банк секьюритизации Некоторые банки (включая некоторые CCSB) секьюритизируют дебиторскую задолженность по кредитным картам. Секьюритизация — это процесс, посредством которого финансовые активы (в данном случае дебиторская задолженность по кредитным картам) преобразуются в ценные бумаги. Это сложный процесс, и эксперты должны обратиться к Руководству по секьюритизации кредитных карт по управлению рисками. В этом руководстве обсуждаются риски, связанные с секьюритизацией, которые в первую очередь включают кредитный риск, ликвидность, капитал, репутацию, операционные и стратегические риски. Банки также могут косвенно участвовать в секьюритизации, например, если держатель дебиторской задолженности по кредитной карте по соглашению Rent-a-BIN использует секьюритизацию в качестве механизма финансирования. вернуться к началу Прочее Некоторые банки могут не соответствовать формальному определению CCSB, но по-прежнему имеют крупные отделы кредитных карт. Если банк имеет большой портфель дебиторской задолженности, он может быть подвержен кредитному риску и, следовательно, риску доходов, ликвидности, капитала и другим рискам. И это подвержено юридическим, комплаенс- и репутационным рискам. Другие банки, такие как небольшие общественные банки, могут иметь небольшие программы кредитных карт, которые в первую очередь ориентированы на их местную клиентскую базу. Хотя кредитный риск по таким портфелям может быть незначительным по сравнению с другими кредитными операциями банка, юридические риски, риски соблюдения нормативных требований или репутационные риски могут быть выше. Некоторые банки покупают портфели кредитных карт, тем самым потенциально увеличивая кредитный риск в своих книгах. Банки могут участвовать в операциях с кредитными картами различными способами и в различных комбинациях, и перед проверяющими ставится задача определить тип операций с кредитными картами, проводимых банком или влияющих на него, а также уровень риска, который представляют эти действия. вернуться к началу Ресурсы Несколько ресурсов, в том числе отчеты о звонках, UBPR и банковские веб-сайты, доступны, чтобы помочь экспертам определить, участвует ли банк в операциях с кредитными картами. Эксперты также могут узнать о такой деятельности в рамках информационно-разъяснительной работы с банкирами и предварительных контактов. Отчеты о звонках содержат несколько графиков с позициями, специфичными для кредитных карт. Некоторые расписания и их содержание включают: RC-C – ссуды по кредитным картам физическим лицам, а также непогашенные комиссии по кредитным картам и финансовые расходы включают эти ссуды. RC-F – нераспределенные проценты по начисленным процентам к получению по секьюритизированным кредитным картам; полоски (IO) только для увеличения кредита, относящиеся к секьюритизированным кредитным картам. RC-K – среднеквартальное количество кредитов физическим лицам по кредитным картам. RC-L – неиспользованные обязательства по линиям кредитных карт, объем продаж по кредитным картам продавца, включая продажи, по которым банк является банком-эквайером, и продажи, по которым банк является банком-агентом с риском. RC-N – просроченные кредиты по кредитным картам физическим лицам. RC-S — включает колонку, посвященную дебиторской задолженности по кредитным картам, а также строку непогашенных комиссий по кредитным картам и финансовых расходов. RI-B – списание и взыскание по кредитам по кредитным картам; непогашенные комиссии по кредитным картам и финансовые расходы, аннулированные в счет дохода; отдельный оценочный резерв для безнадежных комиссий по кредитным картам и финансовых расходов; сумма резерва на потери по кредитам и аренде, связанные с розничными комиссиями по кредитным картам и финансовыми расходами. Экзаменаторы могут также проконсультироваться со своими руководителями FDIC, менеджерами по делам и Центром реагирования потребителей, который находится в Канзас-Сити, штат Миссури. Центр реагирования на запросы потребителей объединяет обработку жалоб и запросов об учреждениях, находящихся под надзором FDIC. Однако жалобы, которые он получает, по-прежнему чаще всего касаются кредитных карт. В рамках процесса планирования предварительной проверки Центр реагирования на запросы потребителей может предоставить отчет, обобщающий жалобы потребителей на банк 4 . Файлы корреспонденции также могут содержать жалобы потребителей, направленные Центром реагирования потребителей. вернуться к началу 4 Экзаменаторы должны позвонить по номеру 1-800-378-9581, чтобы получить запросы на предварительное планирование обследования и другую информацию из Центра обслуживания потребителей. Звонки с жалобами и запросами потребителей, как правило, следует направлять на линию ASKFDIC по телефону 1-877-275-3342, которая предлагает более широкий диапазон рабочих часов.
	Последнее обновление 24.05.2007	супервизия@fdic. gov

Несостоятельность – Кульков, Колотилов и Партнеры

О практике:

Мы гордимся тем, что имеем одну из сильнейших в России практик по неплатежеспособности (согласно крупнейшим клиентам и ключевым юридическим рейтингам).

Ср:

• представительство интересов крупных кредиторов в делах о несостоятельности в арбитражных судах РФ
• защита интересов выгодоприобретателей в отношении субсидиарной и деликтной ответственности по обязательствам должников
• представление интересов клиентов в параллельных процедурах банкротства в России и за рубежом, в том числе обращение взыскания на зарубежные активы должников
• выступают экспертами по российскому законодательству о несостоятельности в иностранных судах и арбитражах

Все юристы фирмы занимаются рассмотрением дел о неплатежеспособности под руководством управляющего партнера KK&P Максима Кулькова и партнера Николая Покрышкина (партнер, ведущий практику банкротства фирмы).

В 2015–2021 годах Николай Покрышкин и команда представляли интересы клиентов по искам по прибл. 850 млн долларов США в 55 делах о неплатежеспособности российских нефтегазовых, распределительных, транспортных, логистических и строительных компаний, предприятий легкой и тяжелой промышленности, банков и их бенефициаров (физических лиц), а также в десятках смежных параллельных споров в России и за рубежом.

Например, представление интересов «Метростроя Северной Столицы» (компания, учрежденная городом Санкт-Петербургом и ВТБ по распоряжению Правительства РФ) в деле о банкротстве ОАО «Метрострой» (бывший метростроительный монополист, неплатежеспособность которого привела к прекращению строительства метро) для решения социально значимого вопроса – достройки метро в Санкт-Петербурге. Дело попало в список самых важных экономических споров 2021 года по версии «Коммерсанта»9.0053

Помимо непосредственного участия в делах о неплатежеспособности, мы оказываем комплексные коллекторские услуги, в том числе:

• координация розыска, ареста и возврата имущества должников
• проведение PR-кампаний
• координация смежных уголовных производств.

Максим Кульков регулярно выступает в качестве признанного эксперта по российскому законодательству о несостоятельности и вопросам международного банкротства. Только за последние два года подготовил более десятка экспертных заключений для иностранных судов и арбитражей.

Вот несколько примеров отзывов клиентов фирмы о проектах банкротства:

«Николай Покрышкин обладает безупречными знаниями в области законодательства о несостоятельности и судебной практики» The Legal 500 2021, Реструктуризация и банкротство (Россия) 3 9050 (Россия) 9050

«Очень приятно работать со всей командой. Особо хочу отметить Николая Покрышкина»
The Legal 500 2021, Реструктуризация и банкротство (Россия)

«Проектом, над которым мне довелось поработать с командой KK&P Trial Lawyers, руководил партнер Николай Покрышкин. Имея большой опыт работы с выдающимися юристами во многих надежных компаниях рынка, могу сказать, что безупречное знание законодательства и судебной практики – это то, на что обоснованно рассчитывает клиент, обращаясь в юридические компании такого уровня. Несомненно, осуществляя юридическое сопровождение нашего проекта, Николай подтвердил эти ожидания, но что более важно, смог их превзойти, проявив те качества, которых нам часто не хватало в работе с другими фирмами, а именно уровень погружения в проблему клиента. Еще до того, как у нас появились вопросы о дальнейших шагах и возможных аргументах наших оппонентов, Николай уже подготовил на них ответы»
The Legal 500 2021, Реструктуризация и банкротство (Россия)

«Николай Покрышкин занимается широким спектром коммерческих споров и дел о банкротстве. Николай имеет рейтинг «Разрешение споров: отечественный элитный бизнес»
Chambers Europe 2021, Реструктуризация/банкротство: судебные разбирательства в России

«…самый высокий уровень погружения в дело. У нас появилось чувство надежности, доверия и поддержки после нашей первой встречи с Николаем [Покрышкиным] и Дмитрием [Ильиным]. На протяжении всего периода работы нам были известны как высокая квалификация юристов, так и их незаурядные личные качества: вежливость, порядочность, доброжелательность»
Евгений и Анжелика Казазаевы (Теплоэнергогаз), 2021

«Николай Покрышкин проявил себя как юрист с отличным знанием предмета. Особо хотелось бы отметить его хорошее понимание международной практики несостоятельности и оперативное принятие решений»
The Legal 500 2020, Реструктуризация и несостоятельность (Россия)

«Находят общий язык с судьями, контрагентами и клиентами»
Чемберс Европа, 2020

«Очень часто юристы говорят на своем юридическом языке, а не на языке бизнеса – приятным исключением является KK&P Trial Lawyers»
The Legal 500 2020, Реструктуризация и банкротство (Россия) фирма хорошо заметна в делах о банкротстве и неплатежеспособности, отличается тщательным планированием стратегии и тактики, выделяется тщательным вниманием к деталям каждого отдельного документа и доказательства»
Chambers Europe 2020, Реструктуризация/Несостоятельность: Судебные разбирательства в России

«Клиенты хвалят фирму за ее очень ответственный и строгий подход к разрешению споров, а также команду за очень тщательную и детальную работу по каждому аспекту дела, понимание рынка, в частности, впечатляющие теоретические знания команды и обширная судебная практика, а также очень хорошее понимание международного права. Фирма также впечатляет клиентов своим эффективным, совместным и дружелюбным подходом»
Chambers Europe 2019, Реструктуризация/Несостоятельность: Судебные разбирательства в России

«Они отлично справляются с управлением большим количеством разбирательств, всегда реагируют и понимают проблемы клиента»
Chambers Europe 2018, Реструктуризация /Insolvency: Litigation – Russia

«В судебном процессе Николай буквально «заставлял» судей создавать новую практику, используя свои навыки убеждения и всегда был на шаг впереди наших оппонентов (очень известная юридическая фирма) , который признал свой профессионализм в закулисных переговорах и в коридорах судов. Он очень точен, когда дело доходит до нюансов его специализации, которые ясно видны в том, что он делает. Николаю свойственно применять необычайно эффективный подход, точно выявлять проблему и своевременно выявлять юридические ловушки оппонентов»
Трейдеры нефти и газа ГАЛА-ФОРМ и SMANN SA

«Отличительной чертой Николая, помимо его прекрасных профессиональных качеств, является высокая степень клиентоориентированности. Николай всегда оперативен, быстро вникает в суть потребностей клиента и дает требуемый результат в короткие сроки»
БИНБАНК

Читать больше отзывов
Закрыть отзывы

Примеры проектов:

Успешно защитив Shell ( Топ-5 мировых нефтяных компаний) в деле о несостоятельности Марийского НПЗ в связи с иском об оспаривании выплаты должником нашему клиенту 74 млн долларов США в качестве несправедливого предпочтения перед другими кредиторами. Дело осложнялось тем, что выплаты производились в течение месяца до банкротства и превышали лимит в 1% от активов должника.

Представление интересов ведущих транспортных компаний России в деле о банкротстве Антипинского НПЗ с требованиями кредиторов на общую сумму 5 млрд долларов США. Успешная защита от оспаривания сделок в пользу клиентов потребовала создания прецедента признания вынужденных платежей с опозданием после подачи заявления о банкротстве совершенными в ходе обычной хозяйственной деятельности.

Ведущее участие в деле о банкротстве Метростроя. Проект имеет решающее значение как для продолжения строительства метро в Санкт-Петербурге, так и для удовлетворения требований кредиторов за счет возврата и продажи активов на сумму более 200 млн долларов США и субсидиарной ответственности акционеров должника.

Представление интересов нефтетрейдеров в деле о банкротстве ООО «Самаратранснефть-Терминал» с реестром требований на 662 млн долларов США позволило добиться мирного урегулирования по итогам года споров о субординации требований по облигациям на сумму 307 млн ​​долларов США. Мы также добились включения в реестр требования на сумму 12 млн долларов США на основании pdf-копии гарантии по швейцарскому законодательству, выдачу которой должник отрицал.

Представление интересов компаний O1 Properties Group в деле о банкротстве крупного офисного центра в Москве. По итогам года противостояния с банком ТРАСТ в деле о банкротстве и трех параллельных процессов на сумму 9 долларов США7м, удалось добиться урегулирования спора на максимально выгодных для клиента условиях.

Успешно представлял интересы РБК в течение трех лет в семи отдельных спорах по делу о банкротстве бывшей дочерней компании (платежная система RBC Money), включая защиту от субсидиарной ответственности, оспаривание продажи бизнеса и платежей (общая сумма споров составила превышает 63 млн долларов США).

Представление интересов Райффайзенбанка в деле о банкротстве должника с задолженностью более 53 млн долларов США, обеспеченной залогом российского торгового центра. Проект был успешно реализован, несмотря на споры о субординации, самовольном строительстве, недействительности залога и череде сделок по реструктуризации.

Представление интересов одной из десяти крупнейших транспортных компаний России в споре, инициированном арбитражным управляющим должника, об оспаривании платежей должника в пользу клиента в размере 1 млн долларов США по договорам аренды и транспортных услуг, которые якобы причинили вред должнику. Суд убедился в наших доводах и полностью отклонил иск. Суд апелляционной инстанции оставил приговор в силе.

Представление интересов клиента в споре о привлечении его к субсидиарной ответственности, инициированном конкурсным управляющим должника, заявившим, что наш клиент своевременно не подал заявление о банкротстве должника, в связи с чем он обязан погасить требования кредитора . Благодаря усилиям фирмы клиент избежал возмещения 4 млн долларов США, что является значительной суммой для топ-менеджера.

Подробно

Успешная защита интересов одной из десяти крупнейших транспортных компаний России и ее руководителей в судах всех инстанций, включая Верховный суд России, в трех спорах о субсидиарной ответственности на сумму 7 млн ​​долларов США.

Подробно

Представление интересов клиентов (бывших участников и директоров общества) в крупном корпоративном конфликте в целях восстановления утраченного контроля над обществом и защиты от взыскания корпоративных убытков по 12 параллельным делам об оспаривании корпоративных решений, сделок по реализация акций и активов, возмещение убытков и субсидиарная ответственность.

Подготовка экспертного заключения по российскому законодательству для Высокого суда Англии на предмет признания и реализации российским судом схемы реструктуризации с участием группы крупнейших мировых инвестиционных банков и групп (включая «Большую четверку»). Суд санкционировал схему реструктуризации, основываясь, в частности, на отчете Максима Кулькова.

Предоставление ЮниКредит Банку комплексной юридической и экономической экспертизы в отношении финансов и активов должника на дату осуществления платежа в размере более 4,2 млн долларов США в пользу клиента для защиты от иска получателя, оспаривающего платеж, который он было исполнено, когда должник был неплатежеспособным.

Подготовка экспертного заключения Максима Кулькова для арбитражного разбирательства в LCIA по правилам ЮНСИТРАЛ между клиентом и крупной кипрской инвестиционной компанией. Спор возник в связи с договорами РЕПО с клиентом, заключенными в соответствии с Глобальным генеральным соглашением РЕПО 2000 года (GMRA) по английскому праву.

Защита компании Campina в деле о несостоятельности по иску конкурсного управляющего об оспаривании платежей должника компании Campina по мировому соглашению. Получатель заявил, что сделка была совершена в несправедливом преимуществе перед другими кредиторами. Благодаря усилиям команды суд удовлетворил иск арбитражного управляющего в полном объеме.

Подробно

Представление интересов Райффайзен Банка и ГАЛА-ФОРМ по прил. Иски на сумму 73 млн долларов США в рамках производства по делу о несостоятельности нефтегазовых компаний «Енисей» и «НГК «Развитие регионов». Дело вошло в ТОП-10 самых интересных процедур банкротства в России в 2017 году (по версии Право.ру).

Подробно

Представление интересов Группы БИН (включая БИНБАНК, РостБанк и МДМ Банк) в деле о взыскании более 105 млн долларов США с ряда российских банков, а также представление интересов клиента в более чем 23 делах о банкротстве юридических объекты

Представление интересов ОАО «Арктикгаз» в деле о неплатежеспособности контрагента в ходе оспаривания сделок, якобы направленных на получение выгоды клиентом, в размере прил. 12 миллионов долларов США.

Подробно

Представление интересов ПАО «БИНБАНК» в отдельном споре о признании недействительным договора субординированного займа на сумму 7,5 млн долларов США в рамках производства по делу о несостоятельности кредитора ООО «ГРОТ-1».

Подробно

Представление интересов назначенных английским судом временных управляющих (КПМГ) и подконтрольных им компаний в более чем 25 судебных разбирательствах в отношении незаконно переданных российских активов, контролируемых Мухтаром Аблязовым, бывшим председателем БТА Банк.

Подробно

Консультирование компании-поставщика авиатоплива по делу о банкротстве авиакомпании «Трансаэро» в связи с оспариванием требований кредиторов/арендодателей на сумму 1,4 млрд долларов США на основании десятков договоров аренды, регулируемых английским правом, и связанных с ними соглашений (включая согласование специалистов по английскому и русскому праву и подготовку экспертных заключений).

Подробно

Представление интересов Группы БИНБАНК (включая ПАО «МДМ Банк», АО «Рост Банк», ООО «Политэкс» и ООО «ФК «Рост») в делах о несостоятельности 4 физических лиц, являвшихся бенефициарами определенных компаний-должников и поручителями по долгам таких компании должны нашим клиентам.

Подробно

Представление интересов Хлынов Банка в деле о банкротстве физического лица-выгодоприобретателя, в том числе продажа иностранных активов и оспаривание сделок должника.

Защита немецкого высшего руководства российской компании (и крупного немецкого холдинга) от субсидиарной ответственности на сумму 7,5 млн долларов США. Дело осложняется многочисленными инцидентами и отрицательными показаниями бывших сотрудников должника, участника и генерального директора должника.

Подробно

Представление интересов ООО «Брансуик Рейл» в качестве кредитора в деле о несостоятельности ОАО «Армавирский завод тяжелого машиностроения» с исками на общую сумму 6,3 млн долларов США.

Представление интересов кипрской компании Genemedix Enterprises Limited в деле о неплатежеспособности ее дочернего предприятия (завод по производству рафинированного масла в Ставропольском крае) по спору о субсидиарной ответственности клиента.

Представление интересов Caterpillar Financial в качестве кредитора в деле о банкротстве арендатора ЗАО «Холдинг Центр». Юристы фирмы участвовали в отдельных спорах о сделках должника и признании действий конкурсного управляющего неправомерными.

Представление интересов крупной казахстанской нефтегазовой компании с государственным участием в споре, возникающем в связи с ненадлежащим исполнением подрядчиком клиента своих обязательств. Дело осложнялось неплатежеспособностью подрядчика и подачей им нескольких встречных исков.

Представление интересов иностранного бенефициара (производителя оборудования) в деле о несостоятельности российской дочерней компании в корпоративном конфликте с российским партнером.

Представление интересов чешского банка в качестве залогового кредитора в деле о неплатежеспособности нефтяной компании в Республике Дагестан с общей суммой требований на сумму 17,2 млн долларов США.

Подробно

Участие Максима Кулькова в разбирательстве в Высоком суде Англии в качестве эксперта по российскому праву (банкротство и корпоративное право, деликтная ответственность, возмещение убытков) в Банке Москвы против бывшего главы JFC Владимира Кехмана .