Исследование рынка ит решений для финансовой деятельности: Произошла ошибка

Исследование Ассоциации ФинТех: «3×10 трендов финансового рынка на 2023 год»

Ассоциация ФинТех в исследовании «3×10 трендов на 2023 год» проанализировала и выделила ТОП-10 бизнес-, ИТ- и финтех-трендов 2023 года. Анализ показал, что ключевыми направлениями развития в 2023 году станут кибербезопасность, гибкость и открытость бизнес-моделей, искусственный интеллект, дезинтермедиация и деглобализация бизнеса.

Тренды российского финансового рынка во многом будут совпадать с трендами международными, однако вопросы технологического суверенитета и необходимость создания стабильного механизма трансграничных транзакций будут иметь более высокий приоритет, чем в других странах.      

Из «3×10 трендов на 2023 год» следует, что открытые данные – один из ключевых трендов отечественного финтеха. В 2023 году внимание будет сосредоточено на развитии открытых API и экосистем по модели «все-как-сервис» (XaaS). Актуально развитие цифровых госсервисов на базе интеграции, использования биометрии, сквозного ID и цифрового профиля юридических лиц для создания инновационных сервисов, где в удобных клиентских путях пересекаются клиент, бизнес и государство.

В 2023 году российский финансовый рынок будет развивать цифровые финансовые активы (ЦФА), продолжит искать практические бизнес-кейсы по токенизации финансовых инструментов в форме цифровых активов. Россия находится в глобальном тренде, запуская проект цифрового рубля. Это позволит повысить уровень финансовой доступности и даст возможность создавать новые цифровые продукты и сервисы.

Один из главных фокусов отечественного финансового рынка – создание инфраструктуры для экосистемы платежных сервисов и трансграничных расчетов. При этом трансграничные платежи актуальны не только для экономического роста стран БРИКС, ШОС и России. Как показывает анализ международных источников, регуляторы прочих стран также думают об изменении подхода к трансграничным транзакциям.

Поскольку искусственный интеллект (ИИ) стал одним из ключевых драйверов развития финансового рынка, углубляется и расширяется его проникновение в продукты и процессы финансовых организаций. Еще большую актуальность приобретают задачи исследования перспективных инструментов на его основе, безопасного и конфиденциального обмена данными, решение вопросов повышения доверия, безопасности и соблюдения этических норм при его применении.

Для российского рынка одно из важнейших направлений работы – технологический суверенитет, то есть обеспечение независимости отечественной технологической инфраструктуры от зарубежных поставщиков и формирование основы для устойчивого развития. Причем, иностранные источники также говорят о необходимости повышения уровня технологического суверенитета своих рынков с учетом прецедентов последнего времени.

Глубокое проникновение информационных и цифровых технологий во все аспекты деятельности государства, финансового рынка, отдельных организаций и каждого человека, а также современная глобальная геополитическая ситуация заставят уделять особое внимание задачам обеспечения кибербезопасности финансового рынка в 2023 году.

В целом исследование «3×10 трендов на 2023 год» показывает, что с точки зрения развития финтех-решений Россия остается конкурентоспособной. Российские финансовые технологии вобрали в себя лучшие черты как западных, так и восточных практик. Развитие независимых технологий и сервисов консолидированными усилиями участников финансового рынка при поддержке регулятора имеет реальные перспективы.

ТОП-10 бизнес-трендов:

1. Клиентоцентричность
2. Иммерсивный клиентский опыт
3. Персонализация продуктов и сервисов
4. Компонуемый бизнес
5. Развитие экосистем
6. Развитие бигтехов
7. Гибкость и адаптивность
8. Дезинтермедиация процессов
9. Тотальная кибербезопасность
10. Устойчивый бизнес

Отдельные бизнес тренды выделяются в четыре группы: новый клиентский опыт, трансформация бизнес-модели, цифровизация процессов и устойчивый бизнес.

ТОП-10 ИТ-трендов:

1. Суперприложения
2. Адаптивный ИИ
3. Метавселенные
4. Отраслевые облачные платформы
5. Платформенная инженерия
6. Реализация потенциала беспроводных технологий
7. Цифровая иммунная система
8. Прикладная наблюдаемость данных
9. Управление доверием, рисками и безопасностью ИИ
10. Устойчивые технологии

Технологические тренды можно объединить в четыре группы: инновационные решения, масштабирование, оптимизация и устойчивые технологии.

ТОП-10 финтех-трендов:

1. Вездесущий ИИ
2. Экосистемы идентификации
3. Открытые API
4. Развитие экосистем платежных сервисов
5. Трансграничные платежи
6. Цифровые финансовые активы и DeFi
7. Цифровые валюты центральных банков
8. Цифровое регулирование
9. Деглобализация
10. Устойчивые финансы

Можно выделить четыре группы финтех-трендов: датацентричные экосистемы, оцифрованные активы, транзакционная революция и надежная основа.

Методология

Тренды были оценены и ранжированы с точки зрения потребностей финансового рынка, были выделены уникальные тенденции, которые присущи финансовому рынку с учетом новых экономических реалии? в международных отношениях. При рассмотрении трендов учитывались источники как западных, так и восточных юрисдикций.

В исследовании «3×10 трендов на 2023 год» выделены:

• Бизнес тренды, представляющие собой новые подходы к созданию цифровых продуктов, построению процессов и взаимодействию с клиентами;
• Технологические тренды – новые технологии, позволяющие создавать новые бизнес-модели, значительно повышать эффективность и безопасность процессов;
• Финтех тренды, представляющие собой технологические тренды, позволяющие трансформировать и развивать финансовый рынок.

Финансовый аналитик — профессия, которая будет востребована в будущем – 25 профессий будущего, к которым готовит НИУ ВШЭ – Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»

участвует в оптимизации управления финансами, повышении эффективности их работы; анализирует риски и управляет ими; определяет направления возможных инвестиций; осуществляет поиск ресурсов для развития; качественную и количественную оценку финансового состояния контрагентов, отрасли или рынка в целом

В современной экономике требуются не просто финансисты, а специалисты по финансам, знакомые с актуальными требованиями, которые предъявляют работодатели своим сотрудникам для успешного ведения бизнеса. Данные требования ежегодно формируются в CFA Candidate Body of Knowledge (CBOK) Института CFA путем опроса ведущих компаний-работодателей мира. 

Финансовый аналитик управляет денежными потоками организации (предприятия, финансового института, государственного учреждения). В России, как и за рубежом, стабильно растет спрос на специалистов, владеющих признанными на международном уровне знаниями в области управления финансами и современными навыками финансового анализа, умеющих одинаково успешно работать как в мультикультурной среде глобальных корпораций, так и на российском предприятии, владеющих количественными и качественными методами финансового анализа.

Профессия финансового аналитика востребована в Центральном банке, в коммерческих банках и банках развития, в государственных учреждениях и госкорпорациях, инвестиционных и страховых компаниях, в фондах прямых инвестиций и компаниях, занимающихся финансовыми технологиями (платежные системы, криптовалюты, технологии блокчейн).

Оценки рынка

$8,5 млрд
составит объем рынка финансовой аналитики в мире к 2020 году, со среднегодовым темпом роста 13% на этот период

Драйверы профессии

• рост спроса со стороны работодателей на специалистов, обладающих компетенциями в области продвинутых методов управления финансами и базирующихся на общепри­знанных в мире стандартах CFA Candidate Body of Knowledge
• появление новых финансовых инструмен­тов и услуг
• информатизация финансовой сферы, активное применение современных информационных технологий к управлению финансами 

Какие задачи будет решать специалист

• анализ и управление денежными потоками в целях роста благосостояния 
• повышение эффективности работы  и создание конкурентных преимуществ
• качественное управление финансовыми рисками в целях защиты интересов вла­дельцев бизнеса
• анализ тенденций, процессов и инструментов финансового рынка и поиск обоснован­ных инвестиционных решений
• финансовые инновации как способ создания новых продуктов и услуг, а также заво­евания новых рынков
• проведение проектного анализа с использованием современного аналитического аппарата, учитывающего фактор неопределенности
• решение спорных вопросов в финансах с этической точки зрения 

Какие знания и навыки у него будут

• способность анализировать финансовое состояние и финансовые риски компаний
• способность конструировать новые финансовые инструменты и услуги и оценивать их справедливую стоимость
• умение анализировать источники капитала для финансирования компаний и финансовых институтов
• способность оценивать стоимость интеллектуального капитала компаний и финан­совых институтов
• умение строить инвестиционные стратегии и обосновать эффективность инвестиционной политики фирмы
• навыки работы с большими массивами данных (Big Data)
• способность управлять портфелем активов и пассивов компании

Другие профессии направления «ЭКОНОМИКА И ФИНАНСЫ»

• Финансист-экономист
• Финансовый инженер
• Финансовый менеджер

Как проводить исследования рынка финансовых услуг

Компании какого типа серьезно необходимо пересмотреть свои старые отчеты об исследованиях рынка и быть в курсе последних потребительских тенденций? Финансовые компании, конечно.

Когда финансовая индустрия полна старожилов, отважные финтех-компании хватаются за них по пятам, а это означает, что им действительно нужно оставаться на пульсе потребителей.

Если вы специалист по маркетингу или инсайтам в финансовой сфере, это руководство для вас. Это небольшой толчок, чтобы снова поговорить с вашей целевой аудиторией.

В этом руководстве мы рассмотрим, прежде всего, важность исследования рынка финансовых услуг в наши дни, потому что, согласитесь, за последние несколько лет многое изменилось, и рынок все еще адаптируется.

Затем мы расскажем, как эффективно проводить маркетинговые исследования. Мы дадим вам несколько советов и ресурсов для использования, а также наши лучшие советы по исследованию рынка.

Готовы заново познакомиться с индустрией финансовых услуг? Давайте начнем.

Когда людям нужны легкодоступные финансовые услуги, поставщикам крайне важно быть в курсе изменяющихся настроений потребителей

Важность

исследования рынка для финансовых услуг отрасли

Финансовая индустрия изменилась больше, чем люди часто думают. Большая часть недавних изменений началась с растущего спроса на более простые услуги.

Ответом отрасли на это стало увеличение количества цифровых услуг, но любой, у кого был банковский счет в течение последних двух десятилетий, знает, что многим банкам было трудно добиться этого.

Почему это важно для исследования рынка? Потому что маркетинговые исследования будут касаться, по крайней мере, следующих вещей: растущих потребностей ваших клиентов и доступных технологий для их удовлетворения.

Уточним причины, по которым вам следует проводить маркетинговые исследования.

Развитие финансовых технологий

Сегодня даже ваши бабушки и дедушки знают, как отправлять деньги со своего iPad. Люди в мгновение ока переняли цифровые формы управления своими финансами, а финтех-стартапы появляются, как грибы, чтобы не отставать от спроса.

Многих финтех-лидеров даже не существовало до финансового кризиса. Теперь это миллиардные компании.

После финансового кризиса доверие к традиционным банковским, кредитным компаниям и инвестиционным услугам рухнуло, и потребители начали искать в финансовой индустрии подходящих поставщиков. В результате многие из этих старых компаний, предоставляющих финансовые услуги, добавили филиалы финтеха к своим нарицательным именам.

Как и Дайана Росс, весь рынок перевернут. Добавьте к этому глобальную пандемию, определившую эпоху, и вы увидите явный сдвиг в индустрии финансовых услуг:

• 23% потребителей в 28 странах сегодня уже имеют банковские счета только в цифровом виде
• Ожидается, что внедрение цифрового банкинга вырастет примерно до 70% в будущем
• Потенциальный размер рынка составляет 1,4 миллиарда клиентов

Наши собственное исследование показывает, что 45% британских потребителей рассматривают возможность открытия нового цифрового банковского счета в ближайшие шесть месяцев.

Все это означает, что в сфере финансовых услуг существует огромная конкуренция, и поставщикам финансовых услуг действительно необходимо найти свое конкурентное преимущество и понять тенденции рынка, чтобы выиграть битву за клиента.

Можно заработать много денег 

Индустрия финансовых услуг в последние годы претерпела огромные изменения в цифровых технологиях. ИИ и другие технологии сделали их процессы и процессы их клиентов намного проще и эффективнее.

Развитие технологий постоянно меняет ожидания потребителей. Финансовые бренды должны быть уверены, что они не отстают. Ожидается, что рынок финансовых технологий будет расти со среднегодовым темпом роста (CAGR) около 20% и к 2025 году достигнет примерно 305 миллиардов долларов США9.0003

Неудивительно, что действующие операторы теперь активно инвестируют, приобретают и сотрудничают. С помощью исследования рынка вы можете представить им четкое предложение и сделать презентацию, чтобы получить большие деньги на вашей стороне.

Но выйти на рынок крайне сложно

Мы поспрашивали (иначе мы провели тщательное исследование рынка через платформу Attest), и оказалось, что, хотя люди ищут цифровые решения, они не будут просто прыгай к кому угодно. Потребители вряд ли просто начнут использовать совершенно неизвестный финансовый бренд

Когда мы спросили их, насколько вероятно, что они будут использовать финансовый бренд, о котором они раньше не слышали, результаты по всем демографическим группам были следующими:

• Очень вероятно – 12%
• Вполне вероятно 26%
• Маловероятно – 39%
• Совсем не вероятно – 22%

61% людей говорят, что они вряд ли будут использовать новый для них финансовый бренд. Поэтому, если вы стартап, стремящийся выйти на рынок финансовых услуг, лучше проведите исследование рынка и усовершенствуйте свой продукт, обмен сообщениями и доставку.

Несмотря на преобладание новых финансовых брендов, наше исследование показало, что большинство людей предпочли бы, чтобы финансовое партнерство включало бренд, о котором они слышали

Любопытно узнать, имеет ли значение, если новый игрок объединяется с известным именем? Прочитайте все наше исследование, а позже добавьте его в свое собственное!

Пользователи финансовых услуг уже не те, кем они были когда-то

В условиях безналичного общества, в котором мы живем, даже молодому поколению нужен доступ к цифровым финансовым услугам.

Больше никаких карманных денег, но все больше и больше часов Apple, которые платят за их кофе. И приложение к этому тоже, пожалуйста, чтобы они знали, сколько таких напитков они могут выпить на этой неделе.

Поколение Z 

Технически подкованные миллениалы и старшее поколение больше не единственные, кто занимает рынок финансовых услуг. Поколение Z вступает в свои права, и их нельзя упускать из виду.

Скорее всего, они не зайдут в банк на углу и не откроют счет. У них разные потребности и процессы покупки, и это именно то, что покажет вам исследование рынка, чтобы вы могли соответствующим образом адаптироваться.

Игнорируйте технически подкованных молодых потребителей на свой страх и риск – их потребности и ожидания могут сильно отличаться от запросов и ожиданий старшего поколения

Клиентская база наконец-то становится более диверсифицированной

Изменение целевой аудитории связано не только с возраст и поколение, однако. Исследование, проведенное N26, показало, что когда речь идет о цифровом банкинге, наблюдается заметный сдвиг в демографических характеристиках пользователей.

Несмотря на то, что большинство приверженцев цифровых технологий по-прежнему являются мужчинами с более высоким доходом в возрасте от 25 до 44 лет, исследование показывает, что средний класс начинает охватывать все больше территорий — например, в Испании, где 55% клиенты, пользующиеся только цифровыми технологиями, имеют средний доход.

И дело не только в доходах — разрыв между полами также сокращается. Возьмем, к примеру, Бразилию, которая является первой страной с большим числом женщин-клиентов цифрового банкинга, чем мужчин (52% женщин против 48% клиентов-мужчин).

Женщины становятся все более и более финансово независимыми и выбирают финансовые услуги, что очень важно учитывать при проведении маркетинговых исследований.

Работники гиг-экономики

Вы можете сосредоточить свое исследование рынка на очень конкретной, часто упускаемой из виду целевой группе: работники гиг-экономики.

Когда-то они относились к демографическим группам с высоким уровнем риска, теперь они все больше и больше принимаются финансовыми учреждениями, но им по-прежнему часто не хватает нужных услуг.

Ожидается, что к 2028 году половина населения США будет частью гиг-экономики, так что начните исследование рынка прямо сейчас и найдите способы монетизировать эту возможность.

Финансовые продукты и услуги часто воспринимаются как сложные.

Даже если это не так. Это потому, что они представлены так, будто они сложны и опасны, часто людьми, которые не проводили маркетинговых исследований с 9-го века.0 с.

Финансовым учреждениям часто не хватает языка, чтобы их услуги выглядели привлекательно, и это потому, что им не хватает знаний о своей целевой аудитории.

Если вы начнете проводить маркетинговые исследования, вы узнаете, с какими финансовыми проблемами вы на самом деле помогаете кому-то справиться, и как сообщить об этом ясно и привлекательно.

Как компания GoCardless использовала информацию о потребителях для запуска действительно эффективных продуктов

Изучение проблем потребителей с платежами позволило GoCardless повысить эффективность продаж и маркетинговых обсуждений

Узнать больше

Как проводить исследования рынка финансовых услуг

Пора приступать к делу: как провести исследование рынка для компаний, предоставляющих финансовые услуги, таким образом, чтобы получить действительно ценную информацию.

Мы рассмотрим как первичные, так и вторичные исследования и укажем вам правильное направление, когда дело доходит до инструментов и других полезных советов.

Первичное исследование финансового рынка

Для исследования рынка, ориентированного на клиента, крайне важно обратиться прямо к источнику: поговорить со своей целевой аудиторией.

Под первичным исследованием финансового рынка мы подразумеваем что угодно, от интервью до наблюдений. Вот несколько идей.

Онлайн-опросы

Респондентам может потребоваться всего минута, чтобы ответить, и вы сразу же сможете обработать всю информацию: онлайн-опросы — наш лучший выбор, когда речь идет об исследовании рынка в сфере финансовых услуг.

Не нужно беспокоиться о том, чтобы найти нужных людей для опроса: у Attest такой большой пул респондентов — 125 миллионов в 58 странах, — что вы обязательно выберете нужных людей для получения сверхрелевантных данных.

Мы даже поможем вам начать работу с нашим шаблоном исследования рынка. Настройте его в соответствии с вашими конкретными исследовательскими вопросами и начните собирать результаты за считанные минуты!

Узнайте, как использовать информацию о потребителях для финансовых услуг

Поймите, что заставляет клиентов открывать счета, тратить по-новому и разумно инвестировать

Начинайте!

Наблюдения

Не нужно переодеваться и сидеть в зале ожидания банка для этого (если вы действительно этого не хотите): вы можете легко сделать это онлайн. Просто следите за тем, как люди перемещаются по вашему сайту. Какие страницы они просматривают перед покупкой?

В каком месте на вашем сайте большинство людей прерывают миссию? Такого рода информация из первых рук может дать вам отличное представление о поведении вашей целевой аудитории при совершении покупок в Интернете, и вы, скорее всего, узнаете, как улучшить свой веб-сайт или свой контент.

Фокус-группы

Наблюдение за обсуждением, разворачивающимся на определенную тему, часто приносит компаниям важные идеи. Вы можете использовать фокус-группы, чтобы получить ответы на конкретные вопросы, или в начале вашего исследования, чтобы выяснить, какая тема нуждается в наибольшем исследовании, исходя из того, о чем говорит ваша целевая аудитория.

Какие неправильные представления у них о ваших услугах? Кого они рассматривают и почему? Да начнётся обсуждение!

Интервью

Действительно хотите разобраться в сути проблем ваших клиентов? Пригласите их на собеседование один на один.

Часто это отличный инструмент, который можно использовать после опроса или беседы, чтобы представить свои новые выводы в перспективе.

Мужчина в возрасте 50-60 лет может быть как Jay-Z, так и Мэтью Перри, и они довольно разные, так что сделайте свою целевую аудиторию более конкретной.

Если вы проводите маркетинговые исследования, вы хотите отсеять всех людей, которые не соответствуют вашей реальной персоне покупателя, поэтому также подумайте о том, кто не соответствует вашим требованиям в более широком контексте вашей целевой аудитории, и продолжайте это следует учитывать при анализе результатов вашего первичного анализа рынка.

Количественное исследование рынка

Количественное исследование рынка фокусируется на вещах, которые можно измерить. Для поставщиков финансовых услуг цифры — это все, так что не пропустите эту часть своего исследования.

Определите, насколько велика ваша целевая группа, сколько они готовы потратить и как эти цифры изменились с течением времени.

Качественное исследование рынка

Качественная часть вашего исследования позволяет взглянуть на цифры в перспективе. Конечно, здорово знать, что 5000 человек теоретически готовы потратить 5 евро, но какие сообщения и слова им нужно прочитать в первую очередь, чтобы убедить их сделать это?

На каких каналах их можно найти? Какие виды услуг их интересуют: консультации или финансовое планирование? Они хотят поговорить со своими финансовыми консультантами по телефону или лицом к лицу?

Какой тип поддержки клиентов они ожидают от поставщика финансовых услуг, и какие другие дополнительные услуги в дополнение к вашим услугам сделают их лояльными? Это то, что поможет вам применить свое понимание рынка.

Вторичное исследование финансового рынка

Если вы ищете отличные источники информации о финансовом рынке, следите за нашими выводами о рынке финансовых технологий: у нас есть несколько статей, которые легко доступны для вас с нашими собственными исследованиями.

Вот некоторые статьи, которые могут вам понравиться:

• Зеленые финансы: потребители еще не заинтересованы в устойчивости
• Как освоить глобальную экспансию, как Klarna
• Как начать исследование потребителей для финтех-стартапов
• Повышает ли финансовое партнерство доверие потребителей?
• Почему британские потребители любят необанки?
• Насколько Великобритания близка к тому, чтобы стать безналичным обществом?
• Платежная технология, наиболее востребованная британскими потребителями
• Британские потребители готовы к безналичному будущему
• Как потребители США будут покорены криптовалютами

Вы также можете использовать последние и актуальные отраслевые отчеты и актуальные статистические сайты. Всегда следите за тем, чтобы ваши источники были актуальными и свежими, и проверяйте, кто их написал — вы не хотите, чтобы кто-то предвзятый или извлекший из этого какую-то выгоду, руководил вашим исследованием.

Дважды проверьте свои источники и не стесняйтесь напрямую обращаться к отраслевым экспертам, чтобы узнать их мнение!

Как провести

исследование рынка финансовых услуг данные действенные?

Соберите за столом нужных людей и превратите приятную информацию в полезную информацию.

В конце концов, вы хотите, чтобы ваши усилия по исследованию рынка окупились. Не только с хорошим отчетом на столе вашего генерального директора, но и со стратегическим планом действий, который был приведен в действие и тщательно контролируется.

Вы проводите исследование рынка, чтобы узнать, что и как можно сделать лучше, а затем делаете это!

Еще до того, как вы начнете свое исследование, очень важно, чтобы у вас была четкая цель: это исследование не только даст ответ, но и заставит вас действовать.

Будьте готовы к тому, что это повлияет на идеи, которые могли быть у вас в голове какое-то время — с этого момента реальный мир будет говорить за вас.

Мы также рекомендуем вовлекать в исследовательский процесс лиц, принимающих решения. Не только зная, что это делается, но и дайте им место за столом, когда вы определяете цели и пути, по которым следует идти.

Это гарантирует, что, когда результаты начнут поступать, они будут в курсе, какие действия необходимо предпринять.

Начало работы с

Исследование рынка финансовых услуг

Быстрое получение информации и данных о финансовой отрасли с помощью Attest

Если вы ищете надежный способ одновременного охвата большого количества людей, которые соответствуют вашей цели групповые особенности для T — используйте Attest.

Независимо от того, являетесь ли вы авторитетным банком, который хочет отслеживать состояние вашего бренда, или стартапом в области финансовых технологий, который все еще создает профиль потребителя, мы обеспечим вас: вы получаете доступ к 125 миллионам человек в 58 странах и можете использовать наши фильтры и квоты. чтобы сделать его как нишу, как вам нужно.

Исследование рынка для финансовых учреждений Часто задаваемые вопросы

1. Что такое исследование финансового рынка?

Исследование рынка для финансовой отрасли изучает поведение потребителей и рыночные тенденции, такие как развитие финансовых технологий и растущие потребности потребителей, такие как увеличение количества цифровых продуктов. Эта информация подпитывает процессы принятия решений для компаний, предоставляющих финансовые услуги. Attest здесь, чтобы подкрепить ваши маркетинговые решения реальными данными о потребителях.

2. Какие инструменты я могу использовать для исследования финансового рынка?

Не будем кричать в свой собственный рог, но мы действительно рекомендуем Attest и видим, что клиенты добиваются отличных результатов. Он быстрый, надежный, простой в использовании и ориентированный на лазер, когда дело доходит до выбора аудитории. Попробуйте наш шаблон анализа рынка, чтобы начать!

3. Какие типы первичных исследований наиболее подходят для исследования рынка финансовых услуг?

Если вы хотите охватить большое количество людей и задать им очень конкретные вопросы, а также очень быстро проанализировать результаты, вам подойдут опросы.

4. Почему исследования рынка жизненно важны для бизнеса в сфере финансовых услуг?

За последние несколько лет рынок финансовых услуг сильно изменился, и пандемия усилила потребность в инновациях. Рост финансовых технологий и спроса на цифровые продукты делает жизненно важным, чтобы вы понимали своих клиентов еще лучше, чем когда-либо.

Дайджест финансовых технологий

Загрузите наш цифровой журнал, где вы найдете последние новости о финансовых технологиях, интервью и многое другое. Потребительские тенденции и бизнес-истории, которые вам нужно знать для успеха в сфере финансовых технологий.

Получите копию прямо сейчас!

Как проводить исследования финансовых рынков на профессиональном уровне

Поставщики финансовых услуг должны интегрировать исследования финансовых рынков в свою бизнес-стратегию. Это исследование предоставляет поставщикам в этой вертикали ценную информацию об их целевом рынке, рыночных продуктах и ​​услугах.

Кроме того, эти данные предоставляют поставщикам финансовых услуг основу для принятия решений. Поскольку этим учреждениям приходится иметь дело с деньгами, для банков и кредитных компаний многое поставлено на карту.

Только в 2019 году глобальная индустрия финансовых услуг потратила около 50 миллиардов долларов на извлечение необработанных данных для поддержки своей торговой деятельности и транзакций.

Это связано с тем, что данные исследований финансового рынка позволяют им прогнозировать и анализировать любые тенденции или аспекты организации, которые нуждаются в изменениях. Мало того, исследования рынка предлагают возможности для инвестиций, которые увеличивают прибыль организации.

Даже в 2020 году, когда пандемия остановила весь мир и нарушила мировую экономику, исследования финансового рынка помогли финансовым лидерам и индустрии финансовых услуг поддержать финансовое восстановление экономики.

Растущее значение отрасли финансовых услуг

Как упоминалось выше, отрасль финансовых услуг является основной движущей силой экономики страны, в которой в основном доминируют крупные организации. С сильным сектором финансовых услуг экономика страны растет, а потребители зарабатывают больше, тем самым увеличивая свою покупательную способность.

Неопределенность, вызванная глобальной пандемией, означает, что потенциально каждая компания и организация, вероятно, будут принимать разумные и смелые финансовые решения. В отличие от финансового кризиса 2008 года, пандемия 2020 года нарушила все аспекты экономики. Это означает, что финансовые лидеры и индустрия финансовых услуг имеют стратегическое положение для поддержки финансового восстановления экономики.

В связи с недавними изменениями в технологиях, появлением новых инвестиционных тенденций и значительными изменениями в поведении потребителей компании, предоставляющие финансовые услуги, вынуждены использовать ценную информацию, чтобы реагировать на эти изменения.

Кроме того, компаниям необходимо использовать соответствующие данные и идеи, чтобы максимально использовать эти возможности, чтобы идти в ногу с последними цифровыми технологиями и инновациями в индустрии финансовых услуг.

Это означает, что исследование рынка так же важно для финансового сектора, как и для любой другой отрасли.

Важность проведения исследований финансовых рынков 

Финансовые рынки играют решающую роль в развитии экономики страны и предлагают инвесторам бесчисленные возможности доступа к конкретным рынкам и услугам. Но в связи с меняющимися нормативными требованиями и требованиями потребителей компаниям и организациям, предоставляющим финансовые услуги, нужны уникальные знания, чтобы идти в ногу с этой меняющейся отраслью.

Исследование финансового рынка имеет важное значение, поскольку оно может помочь представить рыночные данные и тенденции в более широком контексте, который дает финансовым компаниям четкое представление о рисках и преимуществах конкретной услуги.

Поэтому некоторые поставщики финансовых услуг вкладывают средства в анализ данных и исследования рынка, чтобы получить ценную информацию о своих клиентах.

Однако провести точное исследование непросто. Кредиторы, банкиры, брокеры по недвижимости и все другие поставщики финансовых услуг должны точно знать, какая информация поможет им в принятии решений.

Для коммерческих банков и инвестиционных компаний исследование рынка имеет важное значение, поскольку оно определяет, какое деловое предложение может принести им пользу в долгосрочной перспективе. Более того, это помогает брокерским фирмам оценить, какие продукты пользуются спросом у их клиентской базы, чтобы они могли предложить их на основе индивидуальных требований своих клиентов.

Ниже поясняется, почему анализ финансового рынка важен для банков и других предприятий в процессе принятия решений:

Когда дело доходит до вложения денег, предприятия должны знать правильное время для инвестирования. Благодаря исследованию финансового рынка они могут прогнозировать стоимость своих инвестиций, чтобы снизить бизнес-риски. Разработка финансового плана, в котором указаны все риски и выгоды, которые может понести фирма, может дать поставщикам финансовых услуг представление о том, в какие возможности следует инвестировать. 

Понимание этих тенденций также важно для того, чтобы фирмы точно знали, как реагировать на рыночные изменения. Некоторые частые области исследований для поставщиков финансовых услуг включают:

• Страхование
• Бизнес-банкинг
• Персональные кредиты
• Ипотека
• Управление недвижимостью

может повлиять на их бизнес. Таким образом, исследование финансового рынка помогает предприятиям и учреждениям в процессе стратегического планирования.

Этот вид исследований также обеспечивает глубокое понимание поведения клиентов и изменений на рынке, вызванных внешними факторами и изменениями рыночных тенденций. Благодаря тщательному исследованию финансового рынка, подкрепленному эффективными кампаниями опросов, предприятия могут получить доступ к тому, что делают их клиенты, чтобы предложить что-то уникальное, что выделяет их в отрасли.

 Он позволяет учреждениям, предоставляющим финансовые услуги, ставить реалистичные и достижимые цели и помогает им прогнозировать свои годовые бюджеты.

Чтобы определить свою идеальную демографическую ситуацию, предприятиям необходимо провести эффективное исследование финансового рынка, чтобы оценить их целевой рынок и то, что им требуется от их бизнеса. Этот вид исследования также полезен для понимания распределения потребительских расходов за определенный период и того, как клиенты относятся к своему финансовому положению.

Поставщики финансовых услуг должны узнать о своем целевом рынке как таковом : готовы ли его участники заключать финансовые сделки с вашим бизнесом во время кризиса? Как изменились их планы расходов и сбережений?

Адекватное финансовое исследование подробно изучит все эти модели поведения и тенденции, чтобы помочь организациям принимать более обоснованные решения. Он также дает представление о тенденциях демографических расходов, где клиенты ищут финансовые рекомендации и восприимчивость к СМИ.

Предприятия могут оценить торговую деятельность, существующие кредиты и нормативные отчеты для успешного проведения внутреннего аудита путем оценки поведения на финансовом рынке.

Взаимосвязь в рамках финансовой системы требует от организаций анализа своей уязвимости к системному риску s путем оценки и анализа макроэкономических факторов, отраслевых тенденций, изменений в нормативных актах, рисков, материализующихся в других организациях, и инноваций конкурентов.

Проведение внутреннего аудита компании предлагает подробный отчет о существующих и прогнозируемых финансовых рисках рынка . Взаимосвязь различных отраслей и систематические риски в экономике, вызванные пандемией, заставили поставщиков финансовых услуг разработать динамичный план аудита. И единственный способ, с помощью которого план аудита сможет выявить уязвимые места компании, — это провести адекватное исследование финансового рынка .

Как провести исследование финансового рынка

Ниже приведены два основных метода проведения исследования финансового рынка:

Первичные методы исследования рынка для финансовой отрасли поставщиков финансовых услуг в исследовании. Он предлагает ценные данные о различных областях рынка, которые могут потребоваться поставщикам, поскольку получение данных из первых рук дает им уникальную информацию , особенно их изучение. Это имеет первостепенное значение, поскольку поставщики вторичных исследований не предоставляют данные по конкретным запросам и темам исследований , которые ищет поставщик финансовых услуг.

Некоторые из методов проведения первичного исследования рынка для финансовой отрасли включают:

• Интервью – Поставщики финансовых услуг могут проводить интервью с участниками отрасли, чтобы задать вопросы, требующие глубокого понимания. Это важно для оценки меняющихся предпочтений клиентов в отношении различных финансовых услуг

• Наблюдения — Это качественный метод без взаимодействия, используемый финансовыми консультантами, который может помочь им получить полезную информацию о методах работы финансовых компаний, их конкурентов и клиентских тенденциях

• Опросы по электронной почте — Финансовые консультанты могут связываться с участниками отрасли и получать отзывы с помощью опроса, включающего короткие вопросы. Затем эти ответы могут быть проанализированы и составлены в виде отчета для понимания рыночных тенденций

• Онлайн-опросы — Они оказались важным инструментом в рамках методов исследования рынка, поскольку они собирают данные и информацию о точном количестве респондентов для использования в пуле опросов. Онлайн-опросы также могут поддерживать процессы принятия решений компанией и давать ей конкурентное преимущество благодаря быстрому получению качественных данных. Получая доступ к правильной платформе для создания онлайн-опросов, поставщики финансовых услуг получают доступ к качественным и количественным опросам.

Методы исследования вторичного рынка для финансовой отрасли

Исследование вторичного рынка для финансовой отрасли основано на данных и информации, которые извлекают исследователи, что означает, что данные уже были получены третьей стороной и доступны.

Некоторые из методов проведения исследования вторичного рынка включают:

• Отраслевые отчеты — Отраслевые отчеты определяют любые возможности или риски, с которыми может столкнуться отрасль, и представляют сценарии из прошлого, которые могут помочь финансовым консультантам лучше справляться с угрозами. способ
• Тематические исследования – Тематические исследования иллюстрируют, как отрасли справлялись с финансовыми кризисами в прошлом, и могут предоставить подробное и глубокое исследование сложной ситуации. Они идеально подходят для того, чтобы предоставить вам реальные примеры отраслей и полезную информацию. по прошлым статистическим отчетам
• Исследовательские работы — Исследовательские работы предоставляют глубокие знания по конкретной теме, которые помогают поставщикам финансовых услуг понимать и принимать более обоснованные решения. Они могут помочь финансовым консультантам с такой информацией, как предпочтения клиентов, правильный целевой рынок, предсказание будущих финансовых условий и т. д.

Однако тип метода исследования, который выбирают финансовые консультанты, сильно зависит от времени и доступных данных. Качественные исследования рынка, такие как интервью и наблюдение за участниками, предлагают подробную и богатую информацию, и для ее сбора требуется некоторое время. С другой стороны, опросы и онлайн-отзывы легко собрать, и в них отсутствуют необходимые детали.

Исследование вторичного рынка для финансовой отрасли

Ниже приведен список лучших ресурсов вторичного рынка, содержащих важные данные и информацию о финансовой отрасли.

• Business Insider — Обзор отрасли финансовых услуг 

Предлагает общий обзор отрасли финансовых услуг, от управления денежными средствами до цифровых банковских технологий. Кроме того, в нем изложены все основные тенденции, темы и модели поведения, необходимые компаниям для продвижения по карьерной лестнице в финансовом секторе.

• Маркетинговые исследования. Com – Отчеты об исследованиях финансовых рынков и анализ отрасли

Включает отчеты о последних исследованиях финансовых рынков и предоставляет аналитические данные по различным финансовым темам, таким как управление страхованием и модели потребительских расходов/сбережений.

• IBIS World – Финансовая и страховая индустрия в США

Этот веб-сайт, составленный IBIS World, представляет собой огромную базу данных по тысячам отраслей. Он предоставляет полезную информацию об экономических изменениях, демографические данные и помогает организациям принимать более эффективные финансовые решения.

• MarketsAndMarkets – Банковские и финансовые услуги Отчеты об исследованиях рынка и консультации

На этом веб-сайте представлены пресс-релизы, публикации и отчеты о банковских и финансовых услугах. Учитывая разрушительное воздействие пандемии на финансовый сектор, отчеты MarketsAndMarkets также предлагают стратегические и тактические советы по использованию финансовых услуг, чтобы помочь компаниям оправиться от убытков.

• The Business Research Company – Отчет о мировом рынке финансовых услуг

The Business Research Company — самый достоверный отчет в Интернете, который содержит подробные отчеты о различных отраслях рынка. Он представляет прошлые тенденции и то, как рынки изменились за последнее десятилетие, а также прогнозирует статистическую информацию о поставщиках финансовых услуг.

Исследование финансового рынка позволяет финансовой индустрии получить ценную информацию о различных продуктах и ​​услугах. Это увеличивает возможности продаж и предлагает предприятиям всю информацию, необходимую им для разработки эффективных финансовых стратегий.

Проведение эффективных исследований в финансовом секторе  

Исследования финансового рынка позволяют финансовой отрасли получить ценную информацию о различных продуктах и ​​услугах. Это увеличивает возможности продаж и предлагает предприятиям всю информацию, необходимую им для разработки эффективных финансовых стратегий.

Онлайн-опросы являются наиболее удобным методом сбора данных благодаря их доступности и точности. Вот почему поставщики финансовых услуг должны использовать возможности платформы онлайн-опросов или экспертов по исследованию рынка, чтобы они могли ориентироваться на обширную аудиторию и генерировать надежные ответы на опросы.

Чтобы улучшить качество данных, расширенные онлайн-опросы используют машинное обучение, чтобы выделять и устранять некачественные ответы. ИИ в исследованиях рынка снижает вероятность ошибок и устраняет дублирование ввода данных, что может привести к устаревшей информации и низкому качеству данных.

Эти онлайн-опросы затем используются для случайной выборки вовлеченности устройств (RDE) для привлечения огромной клиентской базы на устройствах, которые они уже используют. Независимо от того, публикуются ли эти опросы в мобильных приложениях или игровых интерфейсах, они размещаются там, где аудитория бизнеса может легко на них ответить. Таким образом, они могут использовать уникальные и высококачественные данные исследования рынка, которые определяют их процесс принятия решений.

Часто задаваемые вопросы

Что такое исследование финансового рынка?

Исследование финансового рынка предлагает полезную информацию о финансовых тенденциях и стратегиях и предоставляет статистическую информацию о ведущих финансовых компаниях. Он также предоставляет полезную информацию о различных финансовых инструментах, таких как ценообразование портфеля, управление рисками и т. д.

Почему компаниям необходимо проводить исследования финансового рынка?

Исследование финансового рынка сводит к минимуму риск для поставщиков финансовых услуг и выявляет для них новые возможности для бизнеса.